Популярность криптовалюты растет также стремительно, как ее цена и признание в обществе. Общая рыночная капитализация только Bitcoin составила $250 млрд и $400 млрд остальных альткоинов по данным на январь 2018. Ежедневный оборот онлайн-обменников криптовалюты составляет $50 млрд. Появилось более 170 криптофондов, под управлением которых находится $2,3 млрд. Такое быстрое развитие криптовалюты и ее анонимность создают серьезные проблемы по вопросу регулирования, включая использование криптовалюты в незаконных целях (наркотики, хакерские атаки, порнография, даже заказное убийство), по вопросам финансирования террористов, отмывания денег и избежания государственного контроля. Без сомнения, анонимный способ совершения транзакций дает возможность мошенникам совершать различные нелегальные сделки на торговых площадках. Недавно агенты ФБР выявили на одной из таких торговых интернет-площадок, Silk Road, незаконный оборот Bitcoin в $4 миллиона, и это масштаб проблемы, с которой сталкиваются регуляторы сегодня. В недавнем исследовании эксперты постарались подсчитать количество незаконных операций, проводимых с криптовалютой. Для начала выделили случаи захвата криптовалюты правоохранительными органами. Также были выявлены адреса основных нелегальных торговых площадок. Открытость блокчейн-технологии позволяет отследить транзакции и пользователей, которые совершали незаконные сделки. Далее исследователи использовали два эконометрических метода. Первый метод позволяет исследовать историю операций пользователей и выявить, какие действия законные, а какие нет. Второй метод позволяет выявить конкретные характеристики, которые помогают найти мошенников, например, если пользователь пытается скрыть свои личные данные и историю транзакций, то он явно занимается чем-то нелегальным. Итак, 1/4 всех пользователей (22%) и примерно 1/2 всех нелегальных транзакций связаны с Bitcoin. По подсчетам, 24 миллиона пользователей, которые используют Bitcoin для незаконных операций, ежегодно совершают 36 миллионов транзакций, что составляет $72 млрд. Чтобы немного прояснить картину, ежегодно в США и Европе оборот торговлей наркотиками составляет $100 млрд и €24 млрд соответственно. Масштабы противозаконной деятельности говорят о том, что Bitcoin меняет работу черного рынка, открывая тем самым возможность развития электронной незаконной коммерции.
Comentários